2017年5月，广东高院对中大财富负责人甘宇兵非法集资案作出终审裁定，维持广州中院一审判决，以集资诈骗罪判处甘宇兵有期徒刑15年。

二、年化22%，用“首创最大”夸大宣传

中大财富成立于2014年2月，是广州市环宇投资有限公司旗下的P2P网络投资理财平台，该平台宣称，投资人每年可获22%左右的借贷利息。

广东环银投资集团有限责任公司和广州市环宇纺织品市场经营管理有限公司作为担保方，为投资人和借款人之间的借贷事宜提供本息连带责任担保。这两家提供担保的公司均由甘宇兵实际控制。该平台还宣称，投资将用于为纺织品市场内的个体户、企业主提供借款服务。

工作人员曾向投资者宣传鼓吹，称该平台是全国首创最大的金融平台，可以接收他们的钱帮他们投资借贷，年化收益率22.4%。

三、甘宇兵欠下巨债，虚构项目吸金8000余万元还债

2014年2月，甘宇兵以其控制的广州市环宇投资有限公司名义与刘某等人合作开设“中大财富P2P网络理财平台”，后来，甘宇兵出资买下平台自己控制，从同年5月间开始，宣称投资人通过该平台借款给借款人，可获得借款利率22%左右的回报。

据警方披露：2013年，甘宇兵看重广州布业生意，以高额利息融资收购了环宇纺织品市场，并欠下几千万元的债务。也正因如此，他掌握了纺织城200多家商户的个人身份信息、工商营业执照等资料，得以虚构平台投资项目。

该平台上的融资租赁项目，均由甘宇兵本人虚构；平台获得的投资款项，亦没有用在约定的借款商户的经营上，而是被甘宇兵用于支付投资人回报和偿还个人债务。

据统计，中大财富共非法接受371名被害人的资金约8398万元，除去被害人累计提现的3347万余元，共造成被害人损失共计约5051万元。

四、无力还款终案发

从2015年年初开始，中大财富就陆续以延迟提现、限制日提现额等方式拖延出金。在投资人先后提现人民币3347万余元后，剩余款项甘宇兵无法归还，造成投资人损失5000万余元。2015年1月26日，该平台的投资人报案。此后警方称，中大财富案是广州首家利用P2P网贷平台进行集资诈骗、非法吸收公众存款的案件。

继出现提现困难问题近一月之后，中大财富多名高管被爆“失联”，投资者于2015年1月26日向警方报案，1月27日凌晨，中大财富甘宇兵与其财务总监夏平珍、运营部总监罗志新，3名高管被警方控制，成为广州地区第一家被立案调查的P2P平台。

广州中院于2016年12月以集资诈骗罪判处甘宇兵有期徒刑15年，以非法吸收公众存款罪判处夏平珍有期徒刑4年，判处罗志新有期徒刑2年，并追缴甘宇兵违法所得，发还被害人。三人不服提起上诉。

广东高院近日终审裁定维持原判，裁定书中指出，鼓励金融创新与惩处金融诈骗犯罪并不矛盾，从事互联网金融活动必须得到监管部门的批准、符合国家的相关规定。

五、其他暴雷网贷平台判决案例

2016年10月，全民贷负责人孙克珍因诈骗6000万元被判有期徒刑15年。

2016年7月，银坊金融负责人蔡锦聪因诈骗8000万元被判无期徒刑。

2015年12月，徽州贷刘立刚因非法吸存2.4亿元被判有期徒刑8年。

2015年12月，家家贷何利娜因为集资诈骗被判处有期徒刑15年，剥夺政治权利5年。

2015年10月，网赢天下负责人伍水军非法吸存1.67亿元被判有期徒刑5年。

2015年9月，乐贷网负责人康刚因非法吸存2600万元被判有期徒刑6年6个月。

2015年8月，德赛财富负责人徐芳非法吸存2900万元被判有期徒刑3年6个月、

2015年8月，中宝投资负责人周辉集资诈骗3.56亿元被判有期徒刑15年。

2015年7月，优易网负责人木某集资诈骗2550万元被判有期徒刑14年。

2015年7月，汇银负责人程海斌和朱文启非法吸存1000万元被判有期徒刑3年

2015年4月，铜都贷负责人陈玉根非法吸存9000万元被判有期徒刑9年

2014年9月，天力贷负责人刘明武非法吸存5000万元被判有期徒刑7年。

2014年7月，东方创投负责人邓有亮非法吸存1.2亿元被判有期徒刑3年。

六、方方点评

“中大财富”又是一家为了填老板亏损巨坑而设立的平台。在笔者研究的大量暴雷平台中，这种情况很常见。比如湖南著名暴雷平台华夏商贷，就是麦校勋在东莞欠下了15亿的巨额债务，然后跑掉长沙设立华夏商贷诈骗1.6亿资金填坑。所以投资人在最终决定投资一家平台前，一定要彻查该平台的高管团队和实际控制人。这也是星火钱包在投资一家平台前为什么坚持实地深度调研的原因。返回搜狐，查看更多